Family Offices, Investmentgesellschaften & Fonds - wenn Kapital und Verantwortung zusammentreffen
Komplexe Beteiligungsstrukturen. Internationale Assets. Hohe Transaktionsvolumen. Persönlich haftende Entscheider. Wer Kapital verwaltet – ob eigenes oder fremdes – trägt Risiken, die sich von gewerblichen Standardrisiken grundlegend unterscheiden. Und die mit Standardlösungen nicht abgebildet werden können.
Was Family Offices, Investmentgesellschaften & Fonds versicherungstechnisch besonders macht
Die Risikolandschaft in diesem Umfeld ist geprägt von persönlicher Haftung auf Leitungsebene, hohen Transaktionsvolumen mit entsprechendem Betrugsrisiko und internationalen Strukturen, die lokale Compliance-Anforderungen in mehreren Rechtssystemen gleichzeitig erzeugen.
Hinzu kommt: Viele Entscheider in diesem Umfeld sitzen in mehreren Gremien gleichzeitig – als Geschäftsführer, Beirat, Investment Committee Member oder Aufsichtsrat. Jede Rolle bringt eigene Haftungsrisiken mit sich und die meisten sind nicht durch eine einzige Police abgedeckt.
Die relevanten Absicherungen für Ihre Branche
D&O Versicherung
Fondsmanager, Geschäftsführer von Beteiligungsgesellschaften, Investment Committee-Mitglieder und Beiräte haften persönlich – für Anlageentscheidungen, Compliance-Verstöße, Organisationsmängel oder verspätete Insolvenzanmeldungen. Die Ansprüche kommen häufig von Investoren, Gesellschaftern oder Insolvenzverwaltern. Und sie treffen das Privatvermögen.
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Vertrauensschadenhaftpflicht
Hohe Transaktionsvolumen, komplexe Zahlungsstrukturen und digitale Kommunikationswege machen Family Offices und Investmentgesellschaften zu bevorzugten Zielen für CEO-Fraud und Social Engineering. Interne Pflichtverletzungen durch Mitarbeitende oder externe Dienstleister sind eine weitere reale Gefahr und durch klassische Haftpflicht- oder Cyberversicherungen nicht automatisch abgedeckt.
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Cyberversicherung
Sensible Finanzdaten, Beteiligungsinformationen, Kommunikation zu Portfoliounternehmen: Family Offices und Investmentgesellschaften sind attraktive Angriffsziele – gerade weil sie oft ohne die IT-Sicherheitsinfrastruktur größerer Institutionen operieren. Ein gezielter Angriff kann nicht nur Daten kompromittieren, sondern laufende Transaktionen gefährden.
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Vermögensschadenhaftpflicht
Für Strukturen, die Beratungs- oder Managementleistungen erbringen – etwa Management Companies, Family Office-Dienstleister oder unabhängige Anlageberater – entsteht ein eigenständiges Haftungsrisiko: Beratungsfehler, falsche Einschätzungen oder Fristversäumnisse können direkte finanzielle Schäden bei Mandanten oder Investoren verursachen.
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Rechtsschutz
Streitigkeiten aus Gesellschafterverträgen, Beteiligungsvereinbarungen oder Investment-Dokumentation gehören zum realen Risiko in diesem Umfeld. Hinzu kommt IP-Rechtsschutz für Strukturen mit eigenen Marken, Patenten oder proprietären Anlagestrategien. Ohne Rechtsschutz überlegen Sie zweimal, ob Sie Ihr Recht durchsetzen.
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Internationale Versicherungsprogramme
Beteiligungen in mehreren Ländern, Fondsvehikel in verschiedenen Jurisdiktionen, internationale Co-Investment-Strukturen: Eine deutsche Police allein reicht nicht, sobald Assets oder Haftungsrisiken außerhalb Deutschlands liegen. Wir strukturieren internationale Programme mit lokaler Compliance und zentraler Steuerung – aus einer Hand.
Diskretion, Expertise und das richtige Netzwerk.
Lass Sie uns Ihre Haftungsrisiken überprüfen
Family Offices und Investmentstrukturen erwarten einen anderen Gesprächspartner als den klassischen Versicherungsmakler. Wir kennen die typischen Strukturen, die relevanten Haftungskonstellationen und die Schnittstellen zwischen den einzelnen Deckungsbausteinen – und führen das Gespräch auf Augenhöhe.
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